Znajdujemy się w środku systemu paniki bankowej, która w najszerszym znaczeniu jest runą na Stany Zjednoczone Ameryki, emitenta światowej waluty rezerwowej.
Kraje, które udzielają mu kredytów, coraz częściej postrzegają to jako większe ryzyko kredytowe, co znajduje odzwierciedlenie w rosnących stopach procentowych bonów skarbowych.
Jego system bankowy znajduje się pod presją i prawdopodobnie będzie się nasilać, aż coś znacznie większego pęknie. Ostatnie paniki bankowe (lub krachy) nie byłyby zaskoczeniem dla tych, którzy spojrzeli na poniższy wykres:
Pokazuje: Depozyty wszystkich banków komercyjnych w Stanach Zjednoczonych (z danych Fed Reserve). Depozyty spadają od lutego 2022 roku, czyli już co najmniej 12 miesięcy, kiedy upadł bank Tech Valley.
Kiedy suma depozytów bankowych spada przez tak długi czas, coś musi pęknąć, zwłaszcza gdy 12-miesięczny spadek jest tak rzadki. Pamiętaj, że mniej depozytów oznacza mniej kredytu, a ten system potrzebuje kredytu tak, jak człowiek potrzebuje powietrza.
Jak widać na wykresie, był to pierwszy taki spadek, datowany co najmniej na rok 1975. Ten spadek najprawdopodobniej w końcu się nasili i spowoduje poważne szkody nie tylko w amerykańskim systemie bankowym, ale w całym międzynarodowym systemie monetarnym. .
Ostatni raz tak gwałtowny spadek miał miejsce podczas Wielkiego Kryzysu. Tabela depozytów wszystkich banków komercyjnych w Stanach Zjednoczonych przekroczyła w październiku 1929 r.:
Następnie nastąpił co najmniej 3-letni spadek depozytów ogółem. Podczas tego upadku nastąpił poważny kryzys bankowy, w wyniku którego panika bankowa ogarnęła Stany Zjednoczone i ostatecznie doprowadziła do upadku tysięcy banków.
Kryzys ten został „zatrzymany” dopiero wtedy, gdy dokonano poważnej zmiany w systemie, zmiany, która skutecznie zmieniła krytyczną naturę systemu. Zwróć uwagę na datę, kiedy spadek depozytów ogółem osiągnął najniższy poziom: marzec 1933 r.
Marzec 1933 był datą Emergency Banking Act, środkiem, za pomocą którego kryzys został „zatrzymany”, a wkrótce potem wydano dekret wykonawczy 6102 (kwiecień 1933), który zakazał gromadzenia monet. złota, sztabek złota i certyfikatów złota . .
Złoto było zasadniczo środkiem, za pomocą którego banki musiały regulować swoje długi i zobowiązania (zwłaszcza między sobą). Banki (lub rząd) nie chciały, aby społeczeństwo konkurowało również o fizyczne złoto, zwłaszcza że to gromadzenie złota (przez społeczeństwo) lub niedobór złota w systemie bankowym spowodował upadek bankowości.
Społeczeństwo wzięło na siebie kulę za system bankowy, ponieważ złoto nie mogło być dłużej gromadzone ani przechowywane w systemie bankowym. Ostatecznie opinia publiczna odniosła kolejny cios, gdy banknoty Rezerwy Federalnej zostały zdewaluowane z 1/20,67 uncji złota do 1/35 uncji złota.
Obecny system spotka podobny los, jeśli spadek depozytów bankowych będzie się utrzymywał (co prawdopodobnie nastąpi). Jednak tym razem konfiskowane będzie nie złoto samo w sobie, ale gotówka (pieniądze papierowe).
Rzeczywiście, dzisiaj gotówka (nie kredyty bankowe czy numery) jest środkiem, za pomocą którego banki ostatecznie regulują długi i zobowiązania (zwłaszcza między sobą).
W ten sposób prawdopodobnie znajdą sposób, w jaki społeczeństwo nie będzie już mogło konkurować o środki pieniężne z bankami walczącymi o utrzymanie się na rynku; iw ten sposób próbować „zatrzymać” kryzys bankowy. To oczywiście oznacza, że prawdopodobnie przybierze formę społeczeństwa coraz bardziej bezgotówkowego poprzez opodatkowanie ich walut cyfrowych (CBDC), ograniczenie wypłat gotówki lub nawet całkowity zakaz gotówki.
Społeczeństwo po raz kolejny weźmie na siebie kulę dla systemu bankowego, ponieważ wolność i względna niezależność całkowicie znikną, gdy te CBDC zastąpią gotówkę. Czy to rzeczywiście się udało, to już inna historia na inną okazję.
Dolar amerykański zostanie również zdewaluowany w czasie kryzysu (czy to przez siły rynkowe, czy dekret poprzez reset cyfrowy) w stosunku do złota (z pewnością) i innych cennych aktywów. Naturalnie, będzie to oczywiście cios dla opinii publicznej, chyba że uda im się zdobyć swoje bogactwo poza systemem bankowym.
krótko mówiąc, jeśli masz aktywa w systemie bankowym, stracisz część lub wszystkie z nich w miarę trwania kryzysu bankowego. Podobnie jak podczas Wielkiego Kryzysu, system prawdopodobnie nie uchroni Cię przed stratami wynikającymi z działań, które zostaną podjęte w celu „ratowania” systemu.
Pomimo wielu niewiadomych pewne jest, że złoto i srebro będą miały wartość po upadku systemu i pozostają najlepszym sposobem na zachowanie bogactwa podczas tego kryzysu. W rzeczywistości, moim zdaniem, nie będzie udanego i wartościowego systemu bez złota i srebra jako fundamentu.
System monetarny oparty na długu zawsze miał się załamać, a obecny system nie jest wyjątkiem. Niedawno napisałem artykuł o tym, jak srebro może być wiodącym wskaźnikiem dla następnego resetu waluty, i pokazało to kolejne duże potwierdzenie, że jesteśmy naprawdę blisko.
Wcześniej przedstawiłem poniższe, aby pokazać, jak blisko możemy być poważnego kryzysu finansowego/walutowego. Wykres przedstawia stosunek ceny złota do bazy monetarnej:
Wykres przedstawia stosunek ceny złota do skorygowanej bazy monetarnej St. Louis do 1918 r. Jest to cena złota w dolarach amerykańskich podzielona przez skorygowaną bazę monetarną St. Louis w miliardach dolarów amerykańskich. (z macrotrends.com)
Więcej szczegółów na temat grafiki i oryginalnego komentarza tutaj.
Na wykresie zaznaczyłem trzy czerwone kropki (a), gdzie stosunek Dow/Gold osiągnął szczyt. Wszystko to nastąpiło po okresie przedłużonego kredytu, który skutecznie wywarł presję na spadek ceny złota.
Punkty 2 (zielone) zostały umieszczone tylko po to, aby pokazać podobieństwa trzech modeli. Po szczycie wskaźnika Dow/złoto i punkcie 2, wykres złota/pieniędzy bazowych osiągnął dno w punkcie 3 (zielony) na każdym wzorze.
To właśnie w tych momentach baza monetarna nie mogła rosnąć relatywnie szybciej niż rosła cena złota.
Ostatni punkt 3 faktycznie miał miejsce w listopadzie 2015 r., a retest niższy (nieco powyżej poziomu z 2015 r.) miał miejsce w sierpniu 2021 r. (nie pokazano na wykresie, ponieważ wykres obejmuje tylko rok 2020). Ponieważ przekroczyliśmy punkt 3 obecnego wzorca, z pewnością znajdujemy się w strefie poważnego kryzysu.
W 1933 r. po punkcie 3 wydano nakaz konfiskaty złota (w punkcie b: ok. 4 miesiące po punkcie 3). Stało się tak z powodu nacisku na wypełnienie złotych obligacji. Zostało to później potwierdzone przez Roosevelta, kiedy uzasadniał ustawę o rezerwie złota z 1934 r., mówiąc, że „skoro nie było wystarczającej ilości złota, aby zapłacić wszystkim posiadaczom obligacji w złocie,… . . rząd federalny powinien wywłaszczyć i zatrzymać całe złoto”. Pamiętaj, że dzisiaj może oznaczać pieniądze, jeśli chodzi o system bankowy.
Ponownie w 1971 r., po odpowiednim punkcie 3, nie mogąc pokryć wszystkich zagranicznych zasobów dolarów amerykańskich odpowiednią ilością złota, Stany Zjednoczone zawiesiły (naprawdę zakończyły) wymienialność dolara amerykańskiego na złoto, 13 sierpnia 1971 r. (w punkcie b: rok po punkcie 3). Dziś oznacza to dewaluację dolara amerykańskiego.
Teraz możemy być blisko punktu b, w którym może wystąpić duże wydarzenie monetarne. Zauważ, że jeśli weźmiemy pod uwagę dolny retest (który miał miejsce w sierpniu 2021 r.) dla punktu 3, to jesteśmy teraz około 9 miesięcy po punkcie 3. – Hubert Moolman
-
JWR dodaje: Jeśli jesteś inwestorem w metale szlachetne, gorąco polecam bezpłatny blog Huberta. Posiada również usługę premium obejmującą rynki finansowe, a także metale szlachetne.
