Plusieurs lecteurs de SurvivalBlog m’ont contacté ces dernières semaines, me demandant d’évaluer où nous en sommes dans le cycle du marché immobilier, ici aux États-Unis. Mes réponses ont réitéré quelques points clés :
1.) Les prix des logements ont augmenté de 15 à 30 % sur la plupart des marchés au cours des 12 derniers mois. Ce n’est pas soutenable, à moins que l’inflation du dollar augmente considérablement.
2.) Il existe une grande diversité de marchés immobiliers régionaux. Certains sont clairement « sur-achetés », tandis que d’autres devraient continuer à augmenter.
3.) Les taux d’intérêt continueront probablement à rester bas, mais à un moment donné, ils doit augmenter. À ce stade, le marché immobilier – ainsi que de nombreux autres marchés – déclinera. Vos « gains » immobiliers peuvent ne pas suivre l’inflation. Mais au moins, vous ne perdrez pas grand-chose, en termes réels. Comparez cela avec « l’argent en banque » – lorsqu’il est ajusté en fonction de l’inflation, votre valeur nette diminuera considérablement.
4.) Compte tenu des dépenses excessives brutes et de l’augmentation de la dette nationale, il est peu probable que l’inflation diminue. Cela peut entraîner une période de « stagflation » au cours de laquelle l’économie stagne, tandis que l’inflation se poursuit.
5.) Votre seule véritable protection contre l’inflation de masse est sous forme de biens corporels. Avec l’inflation des devises, la plupart des investissements libellés en dollars souffriront grandement, tandis que les biens corporels conserveront leur valeur.
6.) Vous devez tenir les deux liquide tangibles (comme les métaux précieux, les armes à feu et les munitions) et les moins liquides comme les terres agricoles, les bois et votre maison.
7.) Évitez les dettes, à moins que le taux d’inflation ne devienne balistique. N’oubliez pas : payer une charge avec des dollars gonflés est une bonne chose à moins qu’il n’y ait des licenciements massifs et que vous finissiez par perdre votre revenu. À ce moment-là, vous ne pourrez plus rembourser votre dette, peu importe le taux d’inflation ou les taux d’intérêt.
8.) Si vous devez emprunter de l’argent pour acheter une maison ou un terrain, empruntez toujours à un taux d’intérêt fixe. En période d’inflation massive, une hypothèque à taux variable (ARM) deviendrait un fardeau tortueux,
Tendances macro
Je ne prétends pas être un prophète, mais j’observe les marchés de près depuis plus de 30 ans. Je peux extrapoler à partir des tendances actuelles. Je peux extrapoler à partir de ce que nous avons vu lors des cycles de marché précédents. Mais il existe une imprévisibilité découlant du fait que le cartel bancaire de la Réserve fédérale et le Trésor américain ont conspiré pour perturber le cycle du marché. En maintenant les taux d’intérêt artificiellement bas et en injectant des sommes massives d’argent de relance à différents niveaux, ils ont devancé une récession pendant plusieurs années de plus que ce que nous connaissons normalement. Ne sachant pas combien de temps ils peuvent garder leur grande mascarade en mouvement, il est difficile de prévoir un calendrier pour les fluctuations à venir du marché.
Mais avec tout cela dit, je peux faire quelques observations sur les tendances macro :
A.) Des sociétés d’investissement comme Blackrock achètent des pans entiers de biens immobiliers résidentiels, transformant ces maisons en propriétés locatives. S’ils recherchent si fortement des investissements tangibles, ils envisagent évidemment une période d’inflation élevée à venir. Et vous devriez aussi.
B.) Le gouvernement américain ne montre aucun signe de ralentissement de ses dépenses excessives. Ils viennent d’augmenter le plafond de la dette fédérale. (Cette vidéo a été produite il y a 10 ans. La dette nationale est maintenant de 29 000 milliards de dollars, et elle grimpe.)
C.) Les tendances vers le travail à domicile (WAH) et l’enseignement à domicile se sont considérablement accélérées au cours de la première année de la pandémie de grippe Wu. Même si la pandémie devait se terminer comme par magie demain, je ne m’attends pas à un renversement de la tendance WAH. Près de 11% des Américains scolarisent maintenant leurs enfants à la maison et avec autant de districts scolaires poussant l’endoctrinement socialiste, je m’attends à ce que l’enseignement à domicile continue de gagner en popularité.
D.) Les divisions sociales et politiques entre les États bleus et les États rouges d’Amérique se sont creusées et continueront de se creuser. Je peux prévoir que ce sera le principal moteur des familles de conduite à déménager, tout au long des années 2020.
E.) Des technologies telles que les systèmes d’alimentation photovoltaïque et les télécommunications à haut débit – caractérisées par DSL et plus récemment Starlink – ont considérablement mûri. Ceux-ci rendent la vie «hors réseau» moins un obstacle qu’elle ne l’a été dans le passé. À terme, cela commencera à normaliser les prix entre les maisons urbaines et rurales. Cela signifie donc que la plupart des personnes qui possèdent des terres rurales verront plus d’avantages que les personnes qui possèdent une propriété dans les zones urbaines. Oui, le prix des terres augmentera (au moins en dollars) partout, mais il augmentera Suite dehors à la campagne.
Quelques prédictions
Vient maintenant la partie délicate : appliquer mes observations des tendances pour faire des prédictions spécifiques sur le futur proche. Certes, il y a beaucoup de variables qui sont difficiles à évaluer. Certaines de ces variables seront déterminées en dehors des États-Unis. A savoir, par la situation géopolitique, le flux de fonds d’investissement à l’international, la force relative du dollar américain sur le marché Forex, et l’avènement des crypto-monnaies souveraines.
Voici comment je vois les prochaines années qui pourraient se dérouler :
1.) Poursuite des séries de renflouements fédéraux des États bleus et de mesures de relance à différents niveaux.
2.) Les réclamations en cours concernant les décès massifs de WuFlu, les pénuries de «lits d’hôpital dotés de personnel» et les demandes de vaccination forcée, ainsi que les demandes renouvelées de masquage, de distanciation sociale et de verrouillage des petites entreprises. Le régime Biden-Harris peut exiger la vaccination des passagers des vols intérieurs.
3.) L’inflation, puis beaucoup plus d’inflation. L’inflation monétaire effacera la valeur des dépôts bancaires, des fonds de pension, de la sécurité sociale et de nombreux investissements libellés en dollars.
4.) Les républicains reprendront le contrôle du Sénat – et peut-être même de la Chambre – lors des élections de mi-mandat de 2022. Viendra ensuite une période de blocage législatif.
5.) Décrets exécutifs par dizaines dans la période 2022 à 2024. Beaucoup d’entre eux finiront par être invalidés par les tribunaux.
6.) Taxes de sortie, fiscalité internationale et autres obstacles à l’expatriation.
7.) Un bond des taux d’intérêt, suivi peu après d’un refroidissement des marchés immobiliers et boursiers et d’une récession économique prolongée.
8.) Une fois l’abstention de loyer terminée, il y aura une surabondance à court terme de logements locatifs sur le marché.
9.) Une ruée sur les dollars et dans les biens corporels de toutes les descriptions.
11.) Tentatives d’États bleus peuplés comme la Californie, New York et l’Illinois d’imposer l’un de leurs résidents qui partent vers d’autres États. Les tribunaux finiront par arrêter une telle imposition à moins que le revenu continue d’être manifestement gagné dans l’ancien État de résidence.
12.) Les premiers mouvements de fond à la partition de l’État, peut-être dès 2023. Gardez vos yeux sur le Texas. Je prédis que le Texas sera l’état de référence pour la partition. Une fois que le Texas aura réussi à devenir cinq États (avec 10 sénateurs américains !), alors d’autres États suivront rapidement.
13.) Après la débâcle de Sniffy Joe Biden en Afghanistan, plusieurs pays étrangers peuvent se sentir enhardis à faire des gains territoriaux. La convoitise de la Chine pour Taïwan est en tête de liste.
14.) Perturbations continues de la chaîne d’approvisionnement mondiale. Il sera donc difficile de trouver tous les matériaux de construction nécessaires pour construire une maison. Par conséquent, il pourrait être judicieux d’acheter une propriété rurale avec un existant maison, grange et magasin.
15.) Le lancement d’un e-yuan, suivi peu après d’un e-euro et d’un e-dollar. Cela marquera la fin de toute confidentialité financière.
16.) Une ruée vers les terres rurales dans les États rouges, alors que les conservateurs renoncent à vivre dans les villes des États bleus.
17.) Avec l’inflation, les taxes foncières et les coûts des services publics augmenteront en conséquence. Vous devrez mettre de côté des fonds pour ceux-ci. Priez pour que vous n’ayez jamais à choisir « entre chauffer et manger ».
Une mise en garde, en conclusion
Tout ce qui précède ne sont que mes opinions. Considérez donc ceci comme rien de plus qu’un Expérience Gedanken. Les circonstances déclenchantes peuvent changer. Votre kilométrage peut varier.
Oh et: Votez avec vos pieds ! – JWR
