Estamos no meio de um sistema de corrida aos bancos, que é, no sentido mais amplo, uma corrida aos Estados Unidos da América, o emissor da moeda de reserva mundial.
Os países que lhe concedem crédito cada vez mais o veem como um risco de crédito maior, e isso se reflete no aumento das taxas de juros de seus títulos do Tesouro.
Seu sistema bancário está sob pressão e é provável que aumente até que algo muito maior se rompa. As recentes grandes corridas bancárias (ou colapsos) não teriam sido uma surpresa para aqueles que observaram o gráfico a seguir:
Ele mostra: Depósitos de todos os bancos comerciais nos Estados Unidos (dados do Fed Reserve). Os depósitos vêm caindo desde fevereiro de 2022, há pelo menos 12 meses já quando o banco Tech Valley quebrou.
Quando os depósitos bancários totais diminuem por tanto tempo, algo está fadado a estalar, especialmente quando uma queda de 12 meses é tão rara. Lembre-se, menos depósitos significam menos crédito, e este sistema precisa de crédito como um homem precisa de ar.
Como você pode ver no gráfico, este foi o primeiro declínio desde pelo menos 1975. Este declínio provavelmente aumentará e causará grandes danos não apenas ao sistema bancário dos EUA, mas a todo o sistema monetário internacional. .
A última vez que ocorreu um declínio tão acentuado foi durante a Grande Depressão. A tabela de depósitos de todos os bancos comerciais dos Estados Unidos superou em outubro de 1929:
Isto foi seguido por um declínio de pelo menos 3 anos em depósitos totais. Durante esse declínio, houve uma grande crise bancária, com corridas bancárias varrendo os Estados Unidos e levando ao colapso de milhares de bancos.
Essa crise foi “interrompida” apenas quando uma grande mudança foi feita no sistema, uma mudança que efetivamente mudou a natureza crítica do sistema. Observe a data em que o declínio nos depósitos totais atingiu o ponto mais baixo: março de 1933.
Março de 1933 foi a data da Lei de Emergência Bancária, meio pelo qual a crise foi "contida", e logo em seguida veio a Ordem Executiva 6102 (abril de 1933) que proibiu o entesouramento de moedas. ouro, barras de ouro e certificados de ouro . .
O ouro era essencialmente o meio pelo qual os bancos tinham que liquidar suas dívidas e obrigações (especialmente entre si). Os bancos (ou o governo) também não queriam que o público competisse pelo ouro físico, especialmente porque foi o acúmulo de ouro (pelo público) ou a escassez de ouro dentro do sistema bancário que causou o colapso bancário.
O público levou a bala pelo sistema bancário porque o ouro não podia mais ser acumulado ou mantido dentro do sistema bancário. Eventualmente, o público também sofreu outro golpe quando as Notas do Federal Reserve foram desvalorizadas de 1/20,67 de uma onça de ouro para 1/35 de uma onça de ouro.
O sistema atual seguirá um destino semelhante se o declínio nos depósitos bancários continuar (o que provavelmente acontecerá). Porém, desta vez não será o ouro em si que será confiscado para isso, mas o dinheiro (papel-moeda).
De fato, hoje, o dinheiro (não os créditos ou números bancários) é o meio pelo qual os bancos acabam liquidando dívidas e obrigações (especialmente entre si).
Assim, eles provavelmente encontrarão uma maneira pela qual o público não possa mais competir por recursos em dinheiro contra os bancos que lutam para se manter à tona; e assim tentar "parar" a crise bancária. É claro que isso significa que é provável que assuma a forma de uma sociedade cada vez mais sem dinheiro, tributando suas moedas digitais (CBDC), limitando as retiradas de dinheiro ou até mesmo proibindo o dinheiro.
O público mais uma vez levará a bala pelo sistema bancário, pois a liberdade e a relativa independência desaparecerão completamente quando esses CBDCs substituirem o dinheiro. Se é realmente bem-sucedido é outra história para outra hora.
O dólar americano também será desvalorizado durante a crise (seja pelas forças do mercado ou por decreto através de um reset digital) em relação ao ouro (certamente) e outros ativos valiosos. Naturalmente, isso será um golpe para o público, a menos que eles consigam obter sua riqueza fora do sistema bancário.
Resumo, se você tiver ativos no sistema bancário, perderá alguns ou todos eles à medida que essa crise bancária continuar. Assim como durante a Grande Depressão, o sistema provavelmente não irá protegê-lo das perdas resultantes das ações que serão tomadas para "salvar" o sistema.
Apesar de muitas incertezas, é certo que o ouro e a prata terão valor após o colapso do sistema e continuam sendo a melhor maneira de preservar a riqueza durante esta crise. Na verdade, não haverá sistema de sucesso e digno sem ouro e prata como base, na minha opinião.
Um sistema monetário baseado em dívida sempre iria quebrar, e o sistema atual não é exceção. Recentemente, fiz um artigo sobre como a prata pode ser o principal indicador para a próxima redefinição da moeda e mostrou outra grande confirmação de que estamos realmente próximos.
Anteriormente, apresentei o seguinte para mostrar o quão perto poderíamos estar de uma grande crise financeira/moeda. O gráfico mostra a relação entre o preço do ouro e a base monetária:
O gráfico mostra a relação entre o preço do ouro e a base monetária ajustada de St. Louis até 1918. É o preço do ouro em dólares americanos dividido pela base monetária ajustada de St. Louis em bilhões de dólares americanos. (de macrotrends.com)
Mais detalhes sobre o gráfico e o comentário original aqui.
No gráfico, marquei os três pontos vermelhos (a) onde a relação Dow/Gold atingiu o pico. Tudo isso ocorreu após um período de crédito estendido, que efetivamente pressionou para baixo o preço do ouro.
Os pontos 2 (verdes) foram colocados apenas para mostrar as semelhanças dos três modelos. Após o pico na relação Dow/ouro e no ponto 2, o gráfico ouro/base monetária chegou ao ponto 3 (verde) em cada padrão.
Foi nesses pontos que a base monetária não pôde subir relativamente mais rápido do que o preço do ouro estava subindo.
O ponto 3 mais recente realmente ocorreu em novembro de 2015, com um reteste inferior (um pouco acima do nível de 2015) ocorrendo em agosto de 2021 (não mostrado no gráfico, pois o gráfico só vai até 2020). Como passamos do ponto 3 do padrão atual, certamente estamos na zona de grande crise.
Em 1933, após o ponto 3, foi proferida a ordem de confisco do ouro (no ponto b: cerca de 4 meses após o ponto 3). Isso aconteceu devido à pressão para cumprir as obrigações de ouro. Isso foi posteriormente confirmado por Roosevelt quando ele justificou o Gold Reserve Act de 1934 dizendo que "uma vez que não havia ouro suficiente para pagar todos os detentores de títulos em ouro, . . . o governo federal deveria desapropriar e ficar com todo o ouro”. Lembre-se de que hoje pode significar dinheiro quando se trata do sistema bancário.
Ainda em 1971, após o relevante ponto 3, não conseguindo cobrir todas as detenções estrangeiras de dólares americanos com a quantidade correspondente de ouro, os Estados Unidos suspenderam (acabaram realmente) a convertibilidade do dólar americano em ouro, 13 de agosto de 1971 (no ponto b: um ano após o ponto 3). Hoje, isso significa uma desvalorização do dólar americano.
Agora, podemos estar próximos do ponto b, onde pode ocorrer um grande evento monetário. Observe que, se fizermos o reteste inferior (que foi em agosto de 2021) para o ponto 3, agora estamos cerca de 9 meses após o ponto 3. - Hubert Moolman
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