Aqui estão as últimas notícias e comentários sobre notícias de negócios, tendências de mercado, ações, oportunidades de investimento e mercados de metais preciosos. Nesta coluna, o JWR também cobre hedges, derivativos e vários obscuros. A maioria desses elementos vem da perspectiva frustrante de "tangíveis pesados" de JWR. Hoje, um pouco mais de cobertura da crise bancária em curso.
Metais preciosos:
Publicado em 16 de março: O ouro brilha em uma semana tempestuosa para os mercados.
Algumas observações de JWR: Os preços dos metais preciosos têm estado bastante fortes e mostram sinais de início de um movimento de escada. Há um cheiro de mercado em alta no ar. Para ilustrar, aqui estão algumas atualizações de preço spot de ouro e prata desde 17 de março de 2023:
Na manhã de sexta-feira, 17 de março, o ouro spot estava cotado a US$ 1 por onça troy e a prata spot estava cotada a US$ 975 por onça troy.
Na manhã de segunda-feira, 20 de março, o ouro spot estava cotado a US$ 1 por onça troy e a prata spot estava cotada a US$ 991 por onça troy.
Na manhã de terça-feira, 21 de março, com alguma realização de lucros, o ouro à vista estava em $1 970,70 USD por onça Troy, e a prata à vista estava em US$ 22,68 por onça Troy.
Após uma queda no início da manhã, na tarde de quarta-feira, 22 de março, o ouro à vista estava em US$ 1 por onça troy e a prata à vista estava em US$ 976,40 por onça troy.
Na manhã de quinta-feira, 23 de março, o ouro à vista estava em $ 1 995,10 USD por onça Troy, e a prata à vista estava em $23.39 USD por onça troy.
Na tarde de quinta-feira, 23 de março, o ouro à vista estava em $ 2 004,50 USD por onça Troy, e a prata à vista estava em $23.36 USD por onça troy.
Nota: Espero ver algum lucro por investidores institucionais hoje (sexta-feira, 24 de março) e possivelmente segunda-feira também. Mas esperem, rapazes. Este mercado altista está apenas começando!
A relação preço de prata para ouro está agora em um enorme 86,8 a 1.. Portanto, este é outro bom momento para relatar a negociação de seu ouro físico (ou papel) e em prata física. A oportunidade bate. –JWR
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De Gold-Eagle.com: Previsão de ouro – A expansão da inadimplência bancária pode levar o ouro a subir.
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Dos editoriais da Kitco: O ouro e a prata se recuperam em meio a um Fed menos agressivo e ao USDX mais fraco.
Economia e Finanças:
Os bancos centrais estão se organizando para fornecer liquidez diária em dólares no caso de um colapso bancário global. Comentários JWR: Lembre-se de que são os mesmos palhaços fantasiados que repetem o mantra: “O sistema bancário é bom”. Se tudo com os banqueiros é tão maravilhosamente solvente e todo sol e pirulitos, então por que eles precisariam de um novo mecanismo de bomba tão extraordinário para criar jorros de megabilhões de dinheiro?
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A Reserva Federal sobe as suas taxas de juro em 0,25% para o valor mais elevado desde 2007 num contexto de crise bancária.
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Pai Rico, Pai Pobre Autor de Previsão de um Banco Arrepiante: 'Liguei para o Lehman Brothers anos atrás e acho que o próximo banco a cair é...'
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Jim Rickards: “Aquele bail-in durou exatamente 48 horas... Domingo à noite eles se viraram e fizeram o maior bail-in da história. Então eles não têm credibilidade. Aqui está um link para a entrevista em áudio: Banks Panic-Borrow Record Amount from Fed, Deepening Liquidity Crisis — Jim Rickards (Notas do JWR: A filmagem que acompanha é irritantemente perturbadora. Sugiro que você apenas mova-o para fora da tela enquanto ouve.)
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Janet Yellen acabou de derramar fluido de isqueiro em todos os pequenos bancos dos EUA (vídeo).
A crise bancária em curso
O leitor EF escreveu para perguntar: “O que realmente está acontecendo com esta crise bancária? Quais são as coisas mais importantes que preciso fazer para estar pronto para uma corrida ao meu próprio banco? »
Resposta de JWR: O contágio financeiro começou na Suíça com problemas no Credit Suisse. Em seguida, se espalhou para os Estados Unidos com corridas no Silicon Valley Bank, Silvergate Capital e Signature Bank. E, mais recentemente, a First Republic teve sua audiência reduzida.
Por muito tempo, as taxas de juros foram mantidas artificialmente baixas. Então, quando a inflação disparou durante a pandemia de Covid, o Federal Reserve orquestrou um aumento na taxa de juros. Com as taxas mais altas, os títulos do Tesouro dos EUA começaram a oferecer uma taxa de retorno muito maior do que os depósitos bancários. Por exemplo, T-Bonds de 30 anos passaram de 1,75% para mais de 4% em apenas um ano. Então, naturalmente, milhões de pessoas começaram a sacar seu dinheiro dos bancos e a comprar títulos do governo. Isso testou particularmente os bancos regionais. Vendo os bancos fugirem, mais e mais depositantes retiraram seus fundos e os transferiram para os bancos gigantes “Too Big To Fail”.
Para cobrir os saques, bancos pequenos e médios foram obrigados a vender ativos com prejuízo. Isso cria um efeito de bola de neve, onde os fluxos de dinheiro se tornam maiores e mais rápidos. Agora corremos um grande risco de uma cascata de falências bancárias.
Enquanto isso, os derivativos que os bancos compram para proteger seu risco, chamados Credit Default Swaps (CDS), tornaram-se muito caros. Portanto, há agora um novo risco de colapso dos derivativos de crédito. Isso pode acontecer se as contrapartes do CDS deixarem de existir.
Em poucas palavras, aqui está o meu conselho:
1.) Mantenha seus depósitos abaixo do limite de seguro FDIC de $ 250 em uma única instituição. (Ou $ 000 para uma conta de corretagem com seguro SIPC.)
2.) Ter conta em pelo menos duas e preferencialmente três instituições, incluindo um banco independente e uma cooperativa de crédito. Verifique se você está configurado com o banco on-line com todos de suas contas, permitindo que você transfira fundos rapidamente de um banco para outro. Não hesite em transferir seus fundos se tiver a menor suspeita de que um de seus bancos está com problemas.
3.) Ao escolher os bancos, procure aqueles com pouca ou nenhuma exposição a derivativos, conforme detalhado nesta lista. (Observe atentamente esta lista.) Há muitos anos venho alertando sobre uma implosão dos derivativos de crédito.
4.) Assuma que a crise bancária vai piorar. Você pode ignorar as muitas afirmações de que “o sistema bancário é sólido”. Os políticos mentem. O pool de fundos do FDIC é minúsculo, em relação à quantidade de dinheiro em depósito. A longo prazo, seremos nós, os contribuintes americanos, que pagaremos a conta de quaisquer grandes resgates. Se o FDIC falhar no meio de uma corrida bancária, pode demorar Vários meses antes que seu cheque de seguro FDIC chegue pelo correio.
5.) Caso a crise bancária se agrave, podemos esperar um feriado obrigatório federal em que os bancos fecham, os caixas eletrônicos fecham e os serviços bancários online são desativados.
6.) A longo prazo, podemos esperar que as despesas bancárias subam e os nossos impostos subam. Também espero que o Federal Reserve abandone sua luta contra a inflação, provavelmente antes de outubro de 2023. Ele retornará à política monetária frouxa. Portanto, a inflação alta retornará e se tornará crônica. Seremos, portanto, também despojados de nossas economias, pela inflação. A miséria se acumulará na miséria.
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Mesa redonda da Fox News: Kayleigh McEnany mostra a todos a admissão "louca" de Janet Yellen.
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Linkado no site de agregação de notícias Whatfinger.com: Os grandes bancos podem crescer à medida que a crise supera as preocupações de 'grande demais para falir'.
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À Cobertura zero: Stockman sobre o resgate de depósitos bancários em pânico de Washington… Aqui está o que vem a seguir.
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Kevin O'Leary, do Shark Tank, critica a 'gestão estúpida' e os 'administradores negligentes' do SVB por seu colapso.
Facilidades:
Forbes: Os preços das commodities são um dos principais indicadores do desaparecimento da inflação.
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Os metais básicos sobem à medida que os problemas da crise bancária diminuem; definido para perdas semanais.
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de Notícias do preço do petróleo: A Rússia estende o acordo de grãos do Mar Negro.
Derivados:
Os preços dos CDS dos bancos americanos sobem à medida que aumentam as preocupações com o contágio.
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A turbulência do Credit Suisse desencadeou uma reversão em 2008.
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Reserve Bank of Australia: Desenvolvimentos nos mercados de câmbio e derivativos OTC.
Forex e criptografia:
Quando verifiquei pela última vez, a lira turca (TRY) ainda estava caindo em relação ao dólar.
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E da última vez que verifiquei, o franco suíço (CHF) ainda estava ganhando, em relação ao dólar.
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À Pensamentos sobre moedas: Um resgate de US$ 30 bilhões para a Primeira República alivia, mas não acaba com o desconforto dos investidores com o sistema bancário.
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O banco central da Coreia do Sul está de olho em um aumento no won e diz que vai estabilizar os mercados, se necessário.
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CNBC: A SEC está propondo regras que mudariam quais empresas criptográficas podem manter ativos de clientes.
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O domínio do mercado de Bitcoin atinge a máxima de 9 meses com as altcoins ficando vermelhas.
Investimentos tangíveis:
de Fortune: Um mercado imobiliário bifurcado: o proprietário médio de uma casa em Idaho vê seu patrimônio líquido cair em US$ 21, enquanto o proprietário típico da Flórida ganhou US$ 000 em 49.
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Os compradores de imóveis nos EUA começam a compensar em 2023.
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