Les métaux précieux ont été assez solides, montrant des signes de démarrage d’un modèle en escalier. Il y a une bouffée de marché haussier.

Voici les dernières nouvelles et commentaires sur l’actualité économique, les tendances du marché, les actions, les opportunités d’investissement et les marchés des métaux précieux. Dans cette colonne, JWR couvre également les couvertures, les dérivés et divers obscura. La plupart de ces éléments sont issus de la perspective contrariante « tangibles lourds » de JWR. Aujourd’hui, un peu plus de couverture de la crise bancaire en cours.

Métaux précieux:

Publié le 16 mars : l’or scintille au cours d’une semaine orageuse pour les marchés.

Quelques observations de JWR : Les prix des métaux précieux ont été assez solides et montrent des signes d’amorce d’un mouvement en escalier. Il y a une bouffée de marché haussier dans l’air. Pour illustrer, voici quelques mises à jour des prix au comptant de l’or et de l’argent depuis le 17 mars 2023 :

Le matin du vendredi 17 mars, l’or au comptant était à 1 975 $ US l’once Troy et l’argent au comptant à 22,57 $ US l’once Troy.

Le matin du lundi 20 mars, l’or au comptant était à 1 991 $ US l’once Troy et l’argent au comptant était à 22,78 $ US l’once Troy.

Le matin du mardi 21 mars, avec quelques prises de bénéfices, l’or au comptant était à $1 970,70 USD par once Troy, et l’argent au comptant était à 22,68 USD par once Troy.

Après une légère baisse tôt le matin, dans l’après-midi du mercredi 22 mars, l’or au comptant était à 1 976,40 $ US l’once Troy et l’argent au comptant était à 23,16 $ US l’once Troy.

Le matin du jeudi 23 mars, l’or au comptant était à 1 995,10 $ USD par once Troy, et l’argent au comptant était à $23.39 USD par once troy.

Dans l’après-midi du jeudi 23 mars, l’or au comptant était à 2 004,50 $ USD par once Troy, et l’argent au comptant était à $23.36 USD par once troy.

Note: Je m’attends à voir des prises de bénéfices par les investisseurs institutionnels aujourd’hui (vendredi 24 mars), et peut-être aussi lundi. Mais attendez, les gars. Ce marché haussier ne fait que commencer !

Le rapport des prix de l’argent à l’or est maintenant à un énorme 86,8 à 1. C’est donc un autre bon moment pour rapporter le commerce de votre or physique (ou papier) et en argent physique. L’opportunité frappe. – JWR

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Sur Gold-Eagle.com : Prévision d’or – La propagation des défaillances bancaires pourrait faire grimper l’or.

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Dans les éditoriaux de Kitco : l’or et l’argent se rallient au milieu d’une Fed moins belliciste et d’un USDX plus faible.

Economie & Finances :

Les banques centrales s’organisent pour fournir des liquidités quotidiennes en dollars en cas d’effondrement bancaire mondial. Commentaires de JWR : Gardez à l’esprit que ce sont les mêmes clowns en costume qui répètent sans cesse le mantra : « Le système bancaire est sain ». Si tout avec les banksters est si merveilleusement solvable et que du soleil et des sucettes, alors pourquoi auraient-ils besoin d’un nouveau mécanisme de pompe aussi extraordinaire pour créer des jaillissements de liquidités par méga-milliards ?

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La Réserve fédérale relève ses taux d’intérêt de 0,25 % au plus haut depuis 2007 dans un contexte de crise bancaire.

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Rich Dad, Poor Dad Author A Chilling Bank Prediction: ‘J’ai appelé Lehman Brothers il y a des années et je pense que la prochaine banque à aller est…’

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Jim Rickards : « Ce bail-in a duré exactement 48 heures… Dimanche soir, ils ont fait volte-face et ont fait le plus gros renflouement de l’histoire. Ils n’ont donc aucune crédibilité. Voici un lien vers l’interview audio : Banks Panic-Borrow Record Amount From Fed, Deepening Liquidity Crisis — Jim Rickards (Remarques JWR : La vidéo d’archives qui l’accompagne est fâcheusement distrayante. Je suggère que vous le déplaciez simplement hors de l’écran, pendant que vous écoutez.)

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Janet Yellen vient de verser de l’essence à briquet sur toutes les petites banques américaines (vidéo).

La crise bancaire en cours

Le lecteur EF a écrit pour demander : « Que se passe-t-il vraiment avec cette crise bancaire ? Quelles sont les choses les plus importantes que je dois faire pour être prêt pour une course sur ma propre banque ? »

Réponse de JWR : La contagion financière a commencé en Suisse avec des problèmes au Credit Suisse. Ensuite, il s’est propagé aux États-Unis avec des courses sur Silicon Valley Bank, Silvergate Capital et Signature Bank. Et plus récemment, First Republic a vu sa cote d’écoute réduite.

Pendant trop longtemps, les taux d’intérêt ont été maintenus artificiellement bas. Puis, lorsque l’inflation a grimpé en flèche pendant la pandémie de Covid, la Réserve fédérale a orchestré une hausse des taux d’intérêt. Avec les taux plus élevés, les bons du Trésor américain ont commencé à offrir un taux de rendement beaucoup plus élevé que les dépôts bancaires. Par exemple, les T-Bonds à 30 ans sont passés de 1,75 % à plus de 4 % en un an seulement. Alors, naturellement, des millions de personnes ont commencé à retirer leur argent des banques et à acheter des obligations d’État. Cela a particulièrement mis à l’épreuve les banques régionales. Voyant les banques fuir, de plus en plus de déposants ont retiré leurs fonds et les ont transférés aux banques géantes «Too Big To Fail».

Pour couvrir les retraits, les petites et moyennes banques ont été contraintes de vendre des actifs à perte. Cela crée un effet boule de neige, où les flux d’argent deviennent plus importants et plus rapides. Nous courons maintenant un grand risque d’une cascade de faillites bancaires.

Pendant ce temps, les produits dérivés que les banques achètent pour couvrir leur risque appelés Credit Default Swaps (CDS) sont devenus très chers. Il existe donc désormais un nouveau risque d’effondrement des dérivés de crédit. Cela pourrait se produire si les contreparties CDS cessent d’exister.

En quelques mots, voici mon conseil :

1.) Gardez vos dépôts en dessous du seuil d’assurance FDIC de 250 000 $ dans une seule institution. (Ou 500 000 $ pour un compte de courtage assuré par SIPC.)

2.) Avoir des comptes dans au moins deux et de préférence trois institutions, dont une banque indépendante, et une coopérative de crédit. Assurez-vous que vous êtes configuré avec les services bancaires en ligne avec tous de vos comptes, vous permettant ainsi de transférer rapidement des fonds d’une banque à une autre. N’hésitez pas à transférer vos fonds si vous avez le moindre soupçon qu’une de vos banques est en difficulté.

3.) Lorsque vous choisissez des banques, recherchez celles qui sont peu ou pas exposées aux produits dérivés, comme détaillé dans cette liste. (Regardez attentivement cette liste.) J’ai mis en garde contre une implosion des dérivés de crédit pendant de nombreuses années.

4.) Partez du principe que la crise bancaire va empirer. Vous pouvez ignorer les nombreuses déclarations selon lesquelles « le système bancaire est sain ». Les politiciens mentent. Le pool de fonds de la FDIC est minuscule, par rapport au montant d’argent en dépôt. À long terme, ce sera nous, les contribuables américains, qui paierons la facture de tout renflouement important. Si la FDIC échoue au milieu d’une panique bancaire, cela peut prendre Plusieurs mois avant que votre chèque d’assurance FDIC n’arrive par la poste.

5.) Dans le cas où la crise bancaire s’aggraverait, nous pouvons nous attendre à voir un jour férié mandaté par le gouvernement fédéral, où les banques ferment leurs portes, les guichets automatiques sont fermés et les services bancaires en ligne sont désactivés.

6.) À long terme, nous pouvons nous attendre à voir les frais bancaires augmenter et nos impôts augmenter. Je m’attends également à ce que la Réserve fédérale abandonne sa lutte contre l’inflation, très probablement avant octobre 2023. Elle reviendra à une politique d’argent lâche. Par conséquent, une inflation élevée reviendra et deviendra chronique. Nous serons donc également dépouillés de nos économies, par l’inflation. La misère s’accumulera sur la misère.

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Une table ronde sur Fox News : Kayleigh McEnany montre à tout le monde l’aveu « fou » de Janet Yellen.

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Lié sur le site d’agrégation de nouvelles Whatfinger.com: Les grandes banques pourraient grossir alors que la crise submerge les inquiétudes «trop grandes pour échouer».

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À Couverture zéro: Stockman sur le renflouement paniqué des dépôts bancaires par Washington… Voici ce qui vient ensuite.

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Kevin O’Leary de Shark Tank dénonce la «gestion idiote» et les «administrateurs négligents» de SVB pour leur effondrement.

Commodités :

Forbes: Les prix des matières premières sont un indicateur avancé de la disparition de l’inflation.

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Les métaux de base augmentent à mesure que les problèmes de la crise bancaire s’atténuent ; fixé pour les pertes hebdomadaires.

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Depuis Nouvelles sur les prix du pétrole: La Russie prolonge l’accord sur les céréales de la mer Noire.

Dérivés:

Les prix des CDS des banques américaines augmentent à mesure que les inquiétudes sur la contagion s’élargissent.

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La tourmente du Credit Suisse a déclenché un retour en arrière en 2008.

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Banque de réserve d’Australie : Évolution des marchés des changes et des produits dérivés de gré à gré.

Forex & Cryptos :

Lors de ma dernière vérification, la livre turque (TRY) était toujours en baisse par rapport à l’USD.

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Et la dernière fois que j’ai vérifié, le franc suisse (CHF) gagnait encore, par rapport à l’USD.

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À Réflexions sur la monnaie: Un plan de sauvetage de 30 milliards de dollars pour la Première République soulage mais ne met pas fin au malaise des investisseurs à propos du système bancaire.

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La banque centrale sud-coréenne envisage une hausse du won et affirme qu’elle stabilisera les marchés si nécessaire.

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CNBC: La SEC propose des règles qui modifieraient les entreprises de cryptographie pouvant conserver les actifs des clients.

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La domination du marché Bitcoin atteint un sommet de 9 mois alors que les altcoins deviennent rouges.

Investissements tangibles :

Depuis Fortune: Un marché du logement bifurqué : le propriétaire moyen de l’Idaho voit sa valeur nette diminuer de 21 000 $, tandis que le propriétaire typique de la Floride a gagné 49 000 $ en 2022.

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Les acheteurs de maison américains commencent à reprendre le dessus en 2023.

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Conseils d’actualité :

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Équipe survivaliste

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