L’immobilier commercial est-il le dernier canari de la mine de charbon économique ?
Selon des données économiques récentes, les ventes d’obligations hypothécaires commerciales ont chuté d’une falaise, chutant d’environ 85 % d’une année sur l’autre, alors que les investisseurs immobiliers commerciaux se préparent à ce qui ressemble à une vague de défauts de paiement dans le secteur de l’immobilier commercial.
Selon un récent rapport de Bloomberg News, l’effondrement de l’industrie américaine des centres commerciaux pourrait être imminent et provoquer une vague de défauts de paiement dans l’immobilier commercial qui s’étendrait aux espaces de bureaux touchés par l’arnaque au travail à domicile.
L’année dernière a vu une baisse de 10% des prêts immobiliers commerciaux – la dette sous-jacente qui est généralement reconditionnée en obligations hypothécaires commerciales – par rapport à l’année précédente, à 804 millions de dollars contre 891 millions de dollars, selon les données de la Mortgage Bankers Association. En outre, le groupe commercial s’attend à une nouvelle baisse de 15% des prêts CRE en 2023 à 684 millions de dollars, réduisant à nouveau le nombre de prêts pouvant être titrisés et vendus.
Selon Fox News :
Le gestionnaire de placements géant Brookfield Asset Management a récemment fait défaut sur un total de plus de 750 millions de dollars de dettes pour une paire de tours de 52 étages à Los Angeles, selon un dépôt de titres en février. La société immobilière RXR est en pourparlers avec les créanciers pour restructurer la dette du 61 Broadway, une tour de 34 étages située dans le quartier financier de Manhattan, selon des personnes proches du dossier. La remise de l’immeuble au prêteur fait partie des options envisagées, ont indiqué ces personnes.
Dans un autre signe de détresse, une entreprise d’un gestionnaire d’investissement affilié à Related Cos. et BentallGreenOak est en pourparlers similaires de restructuration de la dette sur un projet de conversion d’entrepôt en bureau de 150 millions de dollars à Long Island City, NY, qui n’a pas rempli autant d’espace que prévu, selon des personnes proches du dossier.
« Le risque de défaut a augmenté et pourrait être plus problématique si les taux augmentent et que l’économie ralentit », a déclaré Chris Sullivan, directeur des investissements à la United Nations Federal Credit Union. « Donc, je pense qu’une approche prudente et particulièrement diligente est appropriée. »
Alors qu’est-ce que cela signifie pour vous?
Pour les propriétaires de petites entreprises, la nouvelle est dévastatrice et l’effet de ruissellement finira par se répercuter sur tout le monde. Grâce en grande partie à une génération de travailleurs COVID qui refusent de retourner au travail, les petites entreprises physiques sont en grande difficulté. En fait, à Manhattan, par exemple, le travail à distance coûte aux commerçants 12,4 milliards de dollars par an, car les travailleurs n’achètent plus leur café du matin ou ne font plus leur nettoyage à sec en ville.
Vivons-nous dans un pays imaginaire ?
es États-Unis risquent un défaut cet été ou au début de l’automne si le Congrès ne relève pas ou ne suspend pas le plafond de la dette, a averti mercredi un groupe de réflexion de Washington. Mais, comme nous l’avons signalé à la fin de l’année dernière, il est difficile de voir comment nous sortirons indemnes de cette catastrophe. Le gouvernement fédéral est essentiellement en faillite et est entré dans le pays de la comptabilité fictive.
Selon le dernier sondage de CNBC, l’Américain moyen ne fait pas beaucoup mieux que notre gouvernement. Selon le dernier rapport sur la dette et le crédit des ménages de la Fed de New York, la dette totale des ménages a augmenté de 394 milliards de dollars au dernier trimestre de 2022. Il s’agit de la plus importante augmentation d’un trimestre à l’autre en deux décennies.
La dette totale des ménages a augmenté de 8,5 % en 2022 et s’élève désormais à un record de 16,9 billions de dollars. C’est 2,75 billions de dollars de plus qu’avant la pandémie.
Les soldes des cartes de crédit ont augmenté de 61 milliards de dollars supplémentaires au quatrième trimestre.
Dans un podcast récent, Peter Schiff a déclaré que l’augmentation de la dette de carte de crédit prouve vraiment le fait que nous ne le faites pas ont un marché du travail solide.
Si le marché du travail était vraiment aussi fort, les salaires des gens seraient suffisamment élevés pour qu’ils n’aient pas besoin d’utiliser le crédit pour acheter les choses dont ils ont besoin. Ils pourraient en fait se permettre d’acheter des choses sans s’endetter davantage, d’autant plus que les taux d’intérêt augmentent tellement. On pourrait penser que les consommateurs seraient réticents à s’endetter davantage dans un contexte de hausse des taux. La seule raison pour laquelle ils le font, c’est parce qu’ils n’ont vraiment pas le choix.
Encore plus troublant, 64% des Américains disent vivre d’un chèque de paie à l’autre. Pouvez-vous imaginer ce qui va se passer lorsque les gens réaliseront qu’il n’y a aucun moyen de sortir de ce navire qui coule ?
Se préparer à un effondrement économique
Si vous n’êtes pas préparé, vous devez commencer à prendre des mesures pour vous protéger, vous et votre famille, contre de futurs problèmes.
Gardez un œil sur les marchés et surveillez les banques.
Avant de déposer de l’argent dans une banque, vous devez vous renseigner sur la solidité financière de cette banque. Depuis la soi-disant fin de la crise financière, lorsque le gouvernement a dépensé plus de 700 milliards de dollars pour « réparer le système », plus de 511 banques ont fait faillite.
Avec autant de banques en faillite, vous devez vraiment vous demander combien de temps la FDIC peut continuer à payer sur ces dépôts assurés. Avec des actifs du secteur bancaire s’élevant à environ 22,7 billions de dollars, il y a peu de raisons de croire que la FDIC peut couvrir ces dépôts assurés lors d’un effondrement à grande échelle.
Alors que beaucoup pensent que la FDIC protège leur argent, la simple vérité est que, il n’y a pas assez d’argent pour protéger tout le monde. Si le système s’effondre, votre compte assuré par la FDIC est tout sauf certain.
Réalisez que vos dollars peuvent devenir sans valeur.
Au cours de la dernière année, notre argent a perdu de sa valeur chaque mois. Des prix de l’essence qui ont plus que doublé au cours des deux dernières années à la flambée des prix des aliments et aux taux d’intérêt exorbitants, notre dollar perd déjà de sa valeur.
Il serait préférable que vous examiniez sérieusement la possibilité d’un effondrement total du système. Si cela devait arriver, vos dollars deviendraient rapidement sans valeur.
Vous devez commencer à adopter une approche équilibrée pour vous préparer financièrement à l’avenir. S’il est important d’investir dans votre avenir financier, il en va de même pour investir dans votre capacité à survivre à de futures catastrophes. Si vous n’avez pas commencé à vous préparer aux difficultés économiques, il est maintenant temps d’envisager sérieusement de vous approvisionner pour survivre à de futurs problèmes financiers.
Soyez prêt à vous défendre
Investir dans des biens de consommation à long terme.
Cela signifie faire le plein d’articles dont vous aurez besoin et que vous utiliserez à l’avenir ou stocker des articles avec lesquels vous pourrez troquer en cas de défaillance du système. En s’approvisionnant en nourriture, en eau, équipement et fournitures de survieet le troc de marchandises, vous aurez un bon stock de fournitures qui vous aideront à traverser presque n’importe quelle catastrophe.
Un autre avantage d’investir dans les biens de consommation est que ces biens sont complètement à l’abri de la volatilité des marchés financiers et continueront de conserver leur valeur après l’effondrement. En fait, comme nous l’avons vu au cours de l’année dernière, la plupart des consommables vont probablement monter en flèche en valeur dans un monde post-effondrement.
Soyez prêt à vous nourrir lorsque l’effondrement frappera !
Options d’épicerie livrées directement à votre domicile:
Apprenez à être autonome MAINTENANT !
Pour être vraiment préparé, vous devez apprendre à être autonome à 100 %.
